招商銀行簡(jiǎn)介
招商銀行1987年成立于中國(guó)改革開(kāi)放的最前沿——深圳蛇口，是中國(guó)境內(nèi)第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)銀行，也是國(guó)家從體制外推動(dòng)銀行業(yè)改革的第一家試點(diǎn)銀行。
招商銀行可為非居民機(jī)構(gòu)（包括：離岸公司、國(guó)際組織及其它境外經(jīng)濟(jì)組織等）以及非居民自然人客戶(hù)提供離岸賬戶(hù)“開(kāi)立——管理——運(yùn)用”的一體化服務(wù)，所開(kāi)立的賬戶(hù)類(lèi)型可以涵蓋OSA（Off-Shore Account）離岸賬戶(hù)、NRA（Non-Resident Account）非居民機(jī)構(gòu)賬戶(hù)、FTN（Free Trade Non-resident）自貿(mào)機(jī)構(gòu)賬戶(hù)以及FTF（Free Trade Foreigner）自貿(mào)個(gè)人賬戶(hù)等多種類(lèi)型，可充分享受三類(lèi)賬戶(hù)之間的功能互補(bǔ)。
招商銀行網(wǎng)址：http://www.cmbchina.com/
招商銀行開(kāi)戶(hù)條件
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序號(hào) |
所需資料 |
備注 |
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1 |
公司全套文件 |
1、我司協(xié)助注冊(cè)的離岸公司全套文件 2、所有更改股東，更改公司名稱(chēng)，增加注冊(cè)資本的公司，必須將會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件一并提交銀行（如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱(chēng)后簽字印也一并提交銀行） 3、超過(guò)一年的公司，必須提交年報(bào) 、會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件給銀行 |
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2 |
身份證明 |
中國(guó)身份證、港澳通行證、護(hù)照 |
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3 |
銀行證明 |
銀行個(gè)人最近6個(gè)月流水賬單 |
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4 |
其他文件 |
1、國(guó)內(nèi)有公司的，提供國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者公司的購(gòu)、銷(xiāo)發(fā)票和合同，作為銀行參考之用 |
注：1、請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格;
2、不予開(kāi)戶(hù)的情況：
1）公司性質(zhì)為“無(wú)限公司”的
2）非正常貿(mào)易背景下的企業(yè)
3）若在網(wǎng)上注冊(cè)的公司，注冊(cè)文件NC1表內(nèi)無(wú)董事簽字的
4）若董事、股東、被授權(quán)人國(guó)籍屬目前國(guó)際制裁國(guó)家的
5）注冊(cè)文件中“董事簽名處”務(wù)必董事本人親筆簽名，若他人代簽
6）美國(guó)注冊(cè)一年以?xún)?nèi)的公司不予開(kāi)戶(hù)
招商銀行開(kāi)戶(hù)流程
1、預(yù)約銀行：
1）我司提前1周預(yù)約招商銀行，確定開(kāi)戶(hù)時(shí)間
2、面簽
1）攜帶開(kāi)戶(hù)所需資料（見(jiàn)本文）給予招商銀行備檔
2）面簽需董事本人至香港
3）填寫(xiě)銀行開(kāi)戶(hù)的相關(guān)表格
3、銀行審核：1-2周
審核不通過(guò)的因素：（1）公司名字含集團(tuán)、信托、投資等敏感字眼（需要出具相關(guān)的文件合同證明公司的資質(zhì)）；（2）董事未年滿(mǎn)三十歲；（3）業(yè)務(wù)往來(lái)國(guó)家涉及高危國(guó)家，如伊朗、朝鮮、阿富汗、伊拉克等；（4）特殊產(chǎn)品或特殊行業(yè)，如環(huán)保、房地產(chǎn)、證券等；
招商銀行離岸賬戶(hù)說(shuō)明
1、存款幣種：美元、港幣、歐元、英鎊、日元等可自由兌換貨幣。
2、賬戶(hù)起點(diǎn)金額：
非居民法人等值5萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣；
非居民自然人等值1萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣。
3、賬戶(hù)性質(zhì)：開(kāi)戶(hù)自由，非現(xiàn)金賬戶(hù)，兼具境外儲(chǔ)蓄賬戶(hù)和往來(lái)賬戶(hù)的特點(diǎn)，按季付息，且可辦理往來(lái)結(jié)算、支付等。
4、存款種類(lèi)：
活期存款：按日計(jì)息, 按季付息，如遇利率調(diào)整，則分段計(jì)息。
定期存款：采用記名式不可轉(zhuǎn)讓存單，整存整取，每單起存金額為5萬(wàn)美元（對(duì)公）或1萬(wàn)美元（對(duì)私），其他貨幣的起存金額見(jiàn)下表。到期支取本息。定期存款的期限分為一周、一月、三個(gè)月、六個(gè)月、一年及一年以上等幾種，到期后我行可自動(dòng)提供續(xù)存服務(wù)，即本息自動(dòng)按原期續(xù)存。
各種貨幣的存款利率，采用隨行就市的原則，比如，參照銀行間同業(yè)拆放利率水平來(lái)確定（LIBOR或HIBOR）等等。
招商銀行賬戶(hù)使用注意事項(xiàng)
1、合規(guī)合法使用賬戶(hù)。不要給其他人代收款，堅(jiān)決杜絕和地下錢(qián)莊資金往來(lái)，避免接收受制裁國(guó)家的款項(xiàng)一定要明確款項(xiàng)來(lái)源；
2、公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份；
3、不要大額資金整存整??；
4、賬戶(hù)需經(jīng)常運(yùn)作，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶(hù)將會(huì)被關(guān)閉；
5、保留好銀行月結(jié)單及水單，公司各項(xiàng)開(kāi)支票據(jù)，以備后用之需；
招商銀行相關(guān)收費(fèi)
1、開(kāi)戶(hù)手續(xù)費(fèi)：20美元
2、賬戶(hù)管理費(fèi)：季度日均存款余額小于5000美元（或等值其它貨幣）的離岸賬戶(hù)，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為USD5/季度/賬戶(hù)（或等值其它貨幣）。
