香港又現(xiàn)巨額洗黑錢(qián)案!9月14日，香港海關(guān)宣布，在日前采取的代號(hào)為“獵影”的執(zhí)法行動(dòng)中，成功偵破一宗懷疑清洗黑錢(qián)案件，涉案金額超過(guò)30億港元，為香港海關(guān)處理同類(lèi)型案件中最高。
洗錢(qián)手法曝光
據(jù)新聞報(bào)道，香港海關(guān)介紹，今年初收到情報(bào)，鎖定一個(gè)洗黑錢(qián)集團(tuán)并進(jìn)行調(diào)查。海關(guān)人員于9月10日采取行動(dòng)，突擊搜查4個(gè)住宅單位及1間位于上環(huán)的找換店(外幣兌換店)，拘捕6名本地人士，其涉嫌串謀洗黑錢(qián)。
香港貿(mào)易管制處金錢(qián)服務(wù)監(jiān)理科總貿(mào)易管制主任郭翠華表示：“調(diào)查顯示，過(guò)去兩年，涉案人員通過(guò)不同戶(hù)口處理多宗大額交易，資金來(lái)源來(lái)自不同公司或者不相關(guān)的第三者，大部分為空殼公司，經(jīng)過(guò)不同戶(hù)口互相過(guò)戶(hù)后，在短時(shí)間內(nèi)提走，以多次轉(zhuǎn)戶(hù)的方式掩飾資金來(lái)源，這是洗黑錢(qián)的慣常手法。”
涉案的持牌找換店也是本案中的重要一環(huán)，目前該找換店已于11日被吊銷(xiāo)牌照。據(jù)報(bào)道，該店與涉案人員今年的交易額達(dá)1.7億港元，但其向海關(guān)申報(bào)的交易額僅為3000萬(wàn)港元。
香港持續(xù)打擊“洗黑錢(qián)”
作為國(guó)際金融中心的香港，獨(dú)特的金融環(huán)境，讓一些跨境犯罪集團(tuán)把它作為清洗黑錢(qián)的基地及“中轉(zhuǎn)站”。
近年來(lái)，香港升級(jí)反洗錢(qián)力度。其中，2018年3月起，香港金管局等部門(mén)連續(xù)修訂和發(fā)布了多份關(guān)于反恐、反洗錢(qián)的官方行動(dòng)文件。
根據(jù)香港《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集條例》的規(guī)定，洗黑錢(qián)屬于嚴(yán)重罪行，一經(jīng)定罪，最高刑罰監(jiān)禁14年，罰款500萬(wàn)港元。
據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道，香港海關(guān)強(qiáng)調(diào)，一向嚴(yán)格執(zhí)行金錢(qián)服務(wù)經(jīng)營(yíng)者的監(jiān)理工作，對(duì)金錢(qián)服務(wù)經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行合規(guī)視察和調(diào)查。各持牌金錢(qián)服務(wù)經(jīng)營(yíng)者必須遵守相關(guān)的規(guī)定，違法者一經(jīng)定罪，最高可被判罰款100萬(wàn)港元及監(jiān)禁7年。
香港升級(jí)反洗錢(qián)力度。這就是為什么現(xiàn)在開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)越來(lái)越難!!!那對(duì)于正規(guī)做進(jìn)出口貿(mào)易的客戶(hù)，應(yīng)該如何去維護(hù)已經(jīng)開(kāi)設(shè)的銀行賬戶(hù)呢?下面是我們總結(jié)的一些干貨!
銀行賬戶(hù)維護(hù)技巧
現(xiàn)在香港銀行開(kāi)立不易，所以在使用香港賬戶(hù)時(shí)要注意維護(hù)好。以下幾點(diǎn)建議給您參考：
一、許久未使用的香港賬戶(hù)，是存在被注銷(xiāo)的風(fēng)險(xiǎn)的。
一般被銀行注銷(xiāo)賬戶(hù)的原因有：
(1)長(zhǎng)期不使用賬戶(hù)
(2)被銀行懷疑洗黑錢(qián)
(3)與敏感國(guó)家交易等
溫馨提示：若賬戶(hù)莫名被關(guān)，詢(xún)問(wèn)銀行原因卻只被告知“行政原因，賬戶(hù)被注銷(xiāo)”，這個(gè)時(shí)候只能選擇提前把賬戶(hù)余額提取(如果銀行注銷(xiāo)了賬戶(hù)且聯(lián)系不上客戶(hù)，逾期之后處理還是十分麻煩的。)
二、多久不使用賬戶(hù)會(huì)被凍結(jié)、注銷(xiāo)?
每家銀行的情況不同且沒(méi)有明確的指引。
從我司的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，建議每個(gè)月賬戶(hù)需要有運(yùn)作活動(dòng)是保險(xiǎn)的做法。
三、出現(xiàn)下面兩種行為，銀行則會(huì)懷疑賬戶(hù)洗黑錢(qián)：
1.非常規(guī)貿(mào)易項(xiàng)下大量的存取現(xiàn)金，賬戶(hù)有很大概率會(huì)被關(guān)閉。
2.多個(gè)賬戶(hù)在一段時(shí)間內(nèi)匯入，再一次性匯出去。該情況容易引起銀行注意，并且若匯入的款和地區(qū)非常規(guī)賬戶(hù)使用情況，那也很容易讓賬戶(hù)被凍結(jié)，除非有合理理由解釋。
賬戶(hù)維護(hù)小竅門(mén)
1、滿足銀行基本存款要求
2、開(kāi)了賬戶(hù)要經(jīng)常用，保持賬戶(hù)處于活躍狀態(tài)
3、盡量不要代收代付，不要與地下錢(qián)莊進(jìn)行資金往來(lái)
4、應(yīng)避開(kāi)銀行與敏感國(guó)家交易
5、資金走賬不要快進(jìn)快出、整存整取等操作
6、避免公對(duì)私轉(zhuǎn)賬，公司賬戶(hù)應(yīng)公對(duì)公使用。
7、要及時(shí)配合銀行做各種盡職審查和賬戶(hù)年審
卓信企業(yè)在海外銀行開(kāi)戶(hù)方面擁有豐富的資源和經(jīng)驗(yàn)，與包括香港、新加坡在內(nèi)的全球30多家銀行建立了持久、穩(wěn)固的親密合作伙伴關(guān)系。如需開(kāi)戶(hù)，歡迎隨時(shí)咨詢(xún)!
