如何辦理香港花旗銀行賬戶(hù)？從事對(duì)外貿(mào)易的企業(yè)選擇在花旗銀行開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)，可以給海外客戶(hù)的帶來(lái)信任，拓展國(guó)際市場(chǎng),下面和大家簡(jiǎn)介下香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)細(xì)節(jié),以供參考。
一、香港花旗銀行簡(jiǎn)介/特色與優(yōu)勢(shì)
1、花旗銀行（Citibank, N.A.,中文名“花旗”源于上海市民對(duì)該行的習(xí)慣性稱(chēng)呼）是花旗集團(tuán)旗下的一家零售銀行，其主要前身是1812年6月16日成立的“紐約城市銀行”（City Bank of New York）.
2、經(jīng)過(guò)近兩個(gè)世紀(jì)的發(fā)展、并購(gòu)，已經(jīng)成為美國(guó)最大的銀行之一，總部位于紐約市公園大道399號(hào)花旗集團(tuán)為一間世界級(jí)之銀行，服務(wù)全球超過(guò)160多個(gè)國(guó)家及地區(qū)約2億名客戶(hù)?；ㄆ旒瘓F(tuán)為消費(fèi)者、企業(yè)、政府及機(jī)構(gòu)提供一系列多元化之金融產(chǎn)品及服務(wù)，包括零售銀行及信貸、企業(yè)及投資銀行、證券經(jīng)紀(jì)、金融交易服務(wù)及財(cái)富管理等。
香港花旗銀行賬戶(hù)的特色與優(yōu)勢(shì)
1、美資銀行
2、全球網(wǎng)點(diǎn)
3、不必需國(guó)內(nèi)公司，有購(gòu)買(mǎi)理財(cái)無(wú)存款要求
二、香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)條件要求
香港花旗銀行可為香港公司和群島公司開(kāi)設(shè)賬戶(hù)。
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香港公司 |
群島公司 |
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1.公司資料（CR\BR、NNC1\印章） 2.身份證/港澳通行證/過(guò)關(guān)小票 3.地址證明（水電費(fèi)單/銀行單/房產(chǎn)證） 4.國(guó)內(nèi)有公司：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司流水，購(gòu)銷(xiāo)合同與單據(jù)，及3個(gè)以上供供銷(xiāo)客戶(hù)名單 5.國(guó)內(nèi)無(wú)公司：個(gè)人銀行流水3個(gè)月，貿(mào)易合同5份，商業(yè)計(jì)劃書(shū)1份，產(chǎn)品介紹，名片和社保/勞動(dòng)合同注： 可用舊離岸公司業(yè)績(jī)當(dāng)業(yè)務(wù)證明 注：離岸公司需要BR |
材料同香港公司的要求 , 條件在香港公司開(kāi)戶(hù)資料的基礎(chǔ)上，附加提供最新6個(gè)月內(nèi)的INCUMBENCY |
注：1）若涉及一些敏感國(guó)家，需提前告知我司核實(shí)確定，以免影響后期賬戶(hù)使用；
2）業(yè)務(wù)證明資料：需準(zhǔn)備真實(shí)、完整的貿(mào)易資料
3）需提供香港公司文件的會(huì)計(jì)師核實(shí)正本
4）填寫(xiě)香港花旗銀行調(diào)查表（請(qǐng)咨詢(xún)我司）
三、香港銀行開(kāi)戶(hù)流程
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加急開(kāi)戶(hù)流程（購(gòu)買(mǎi)理財(cái)，可提前面簽） |
正常開(kāi)戶(hù)流程（4-6周開(kāi)賬號(hào)） |
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1、提交開(kāi)戶(hù)所需文件，我司預(yù)審3-5天 審核資料是否齊全，符合要求 預(yù)審了解客戶(hù)貿(mào)易背景（有無(wú)貿(mào)易敏感國(guó)家，個(gè)人信用污點(diǎn)） 問(wèn)卷調(diào)查表是否填寫(xiě)規(guī)范 確定可面簽的時(shí)間 2、赴香港面簽開(kāi)戶(hù) 按時(shí)赴約至銀行，遞交文件正本 簽署開(kāi)戶(hù)文件 購(gòu)買(mǎi)香港理財(cái)計(jì)劃 3、等待開(kāi)戶(hù)并激活賬戶(hù)，6-8周 |
1、提交開(kāi)戶(hù)所需文件，我司預(yù)審3-5天 審核資料是否齊全，符合要求 預(yù)審了解客戶(hù)貿(mào)易背景（有無(wú)貿(mào)易敏感國(guó)家，個(gè)人信用污點(diǎn)） 問(wèn)卷調(diào)查表是否填寫(xiě)規(guī)范 確定可面簽的時(shí)間 2、赴香港面簽開(kāi)戶(hù) 按時(shí)赴約至銀行，遞交文件正本 簽署開(kāi)戶(hù)文件 等待開(kāi)戶(hù)并激活賬戶(hù) 6-8周，賬戶(hù)開(kāi)通 匯入資金500HK，激活賬戶(hù) |
賬戶(hù)開(kāi)通后的流程說(shuō)明
開(kāi)通后，登錄到網(wǎng)銀激活。開(kāi)戶(hù)當(dāng)天需要存500HK 預(yù)存到賬號(hào)，買(mǎi)理財(cái)客戶(hù)也要把理財(cái)金額預(yù)存到理財(cái)賬戶(hù)。購(gòu)買(mǎi)理財(cái)客戶(hù),需提前和我司客服提前溝通.
四、香港花旗銀行面簽開(kāi)戶(hù)注意事項(xiàng)
1、面簽時(shí)注意事項(xiàng)
準(zhǔn)時(shí)赴約
與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
銀行可能會(huì)問(wèn)及的問(wèn)題
公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開(kāi)戶(hù)）
主要從事什么行業(yè) ——簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類(lèi)的公司）
闡述主要貿(mào)易國(guó)家 ——簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)（敏感國(guó)如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入 ——簡(jiǎn)述年貿(mào)易額
闡述為什么要在香港注冊(cè)公司——可從多方面說(shuō)明：香港外匯自由，利于國(guó)際貿(mào)易；國(guó)際形象好等
2、銀行賬戶(hù)維護(hù)注意事項(xiàng)
1）保持賬號(hào)處于活躍狀態(tài)，保持賬號(hào)有一定的存款（至少5萬(wàn)hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢(qián)莊有任何的資金往來(lái)；
3）避免與受聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)有任何的資金往來(lái)；
4）不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
5）積極配合銀行填寫(xiě)每年的年檢和盡職調(diào)查表格；
6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶(hù)；
五、香港花旗銀行使用手續(xù)費(fèi)說(shuō)明
開(kāi)戶(hù)費(fèi):500HK（香港） 5000HK（海外）
查冊(cè)費(fèi):100HK
月日均存款≥100萬(wàn)HK,不足扣300HK/月
交易費(fèi)——轉(zhuǎn)入：0HK/筆
轉(zhuǎn)出：220HK/筆
需購(gòu)買(mǎi)理財(cái)，買(mǎi)理財(cái)無(wú)存款要求
注：具體銀行收費(fèi)詳見(jiàn)香港花旗銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
六、香港花旗銀行匯款路徑
銀行名稱(chēng)：CITIBANK (HONG KONG) LIMITED
SWIFT CODE：CITIHKAX
地址：DORSET HOUSE, TAIKOO PLACE ,HONG KONG
銀行代碼 Bank Code: 006
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、香港花旗銀行涉及的部分敏感國(guó)家匯總
涉及聯(lián)合國(guó)、美國(guó)制裁國(guó)家：
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果（金）、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風(fēng)險(xiǎn)提示的國(guó)家或地區(qū)：
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門(mén)、烏干達(dá)
毒品犯罪高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)：
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達(dá)黎加、墨西哥
其他相關(guān)國(guó)家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞，馬達(dá)加斯加，索馬里，吉布提，莫桑比克，津巴布韋，土庫(kù)曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其、烏克蘭、保加利亞
以上國(guó)家為不完全統(tǒng)計(jì)，由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國(guó)家名單，若涉及不常見(jiàn)的國(guó)家，請(qǐng)與我司進(jìn)一步核對(duì)，以便于賬戶(hù)使用穩(wěn)定性。
八、香港花旗銀行賬戶(hù)使用注意事項(xiàng)
答：
（1）不參與非法洗錢(qián)活動(dòng)。
（2）避免與貿(mào)易敏感國(guó)家商業(yè)往來(lái)，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶(hù)安全。
（4）避免大額資金整存整??；或大額現(xiàn)金存入；或多個(gè)賬戶(hù)匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對(duì)公，避免頻繁公對(duì)私（可以對(duì)董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶(hù)保持一定存款。賬戶(hù)結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬(wàn)HK）。
（7）保持公司賬戶(hù)活躍，長(zhǎng)時(shí)間不活動(dòng)的賬戶(hù)易被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶(hù)或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號(hào)；
（9）如有實(shí)際收入，建議出具審計(jì)報(bào)告，避免被抽查到無(wú)法提供，賬戶(hù)凍結(jié)影響使用。
（10）公司如未按時(shí)年審，會(huì)被銀行清查， 凍結(jié)賬戶(hù)，不及時(shí)年審則會(huì)被銷(xiāo)戶(hù)。
